המדריך למשקיע המתחיל

המדריך למשקיע המתחיל

ריכוז נושאים

אם החלטתם להיכנס לעניינים ולצלול עמוק לתוך עולם ההשקעות, אתם וודאי שואלים את עצמכם כיצד מגיעים לעצמאות כלכלית, מהם למעשה ניירות ערך ואיך מתנהלות השקעות בישראל?

כדאי לדעת שהמושג עצמאות כלכלית הוא מושג רחב.

למעשה, כל אדם יכול להגדיר זאת בדרך אחרת; הסיבה לכך טמונה בצרכים השונים של כל אחד מאיתנו.

בעוד האחד שואף להגיע לחסכונות של מיליוני שקלים, האחר יסתפק בסכומים צנועים יותר שיאפשרו לו לחיות ללא דאגות כלכליות.

כך או כך, רגע לפני שאתם צוללים לעומקו של עולם ההשקעות, חשוב להכיר את הכללים הבסיסיים שיאפשרו לכם להבין את הדברים וליישם אותם בפשטות.

המדריך למשקיע המתחיל – מור השקעות

השקעה על קצה המזלג: מדוע להשקיע בשוק ההון?

השקעה על קצה המזלג

לפרוש מהעבודה בגיל מוקדם, לנפוש בארץ טרופית,
לקנות מכונית חדשה או לחסוך ללימודים באוניברסיטה: לכל אחד מאיתנו הסיבות האישיות שבגינן הוא רוצה לחסוך כסף במהלך החיים.

בעוד רבים עושים זאת באמצעות עבודה חודשית קשה וחסכון בהתאם,
רבים אחרים בישראל משכילים סחור בבורסה ולמקסם את ההשקעה שלהם.

שוק ההון הוא תחום עצום ורחב, ומעטים האנשים שמבינים איך הוא באמת פועל וכיצד לגרום לו לעבוד לטובתנו.

עם זאת, אין צורך להכיר את העולם הפיננסי לעומקו כדי להשקיע כאדם פרטי.

היכרות עם שוק ההון והמדדים הרלוונטיים יאפשרו לכם להגיע להשקעה משתלמת.

קיימים מספר אפיקים וישנן אסטרטגיות שונות להשקעה, שמאפשרים להשיג רווחים.

אחד הסודות הגדולים ביותר של עולם ההשקעות הוא התמדה: השקעה ארוכת טווח, מחשבה שקולה ופעולות נטולות פזיזות.

שלב 1: לשאול את השאלות הנכונות

ראשית, בררו עם עצמכם מהן הסיבות שאתם מעוניינים להשקיע.

כמה זמן אתם מוכנים להשקיע, מה מטרת ההשקעה,

מה תרצו לעשות עם הכסף שתשיגו בעתיד ועוד.

במילים אחרות, בררו עם עצמכם כיצד יראה תיק ההשקעות שלכם:

  • מהו הסכום שאתם מעוניינים להשקיע?
  • מהי מטרת ההשקעה? למה הכסף מיועד בעתיד?
  • מהי האסטרטגיה שלכם, איפה תנהלו את תיק ההשקעות?
  • האם תיק ההשקעות ינוהל על ידיכם באופן עצמאי או על ידי מנהל תיקים מקצועי?
  • האם אתם מוכנים לתרחיש שבו תפסידו כסף במהלך ההשקעה בבורסה?

השאלות הללו נועדו לברר עם עצמכם מהי המוכנות שלהם לתהליך,
מהם סכומי הכסף שיושקעו וכיצד אתם עומדים להתחיל את הצעד הראשון שלכם בעולם ההשקעות.

ההמלצה למשקיעים מתחילים אשר מגששים את דרכם בבורסה ובשוק ההון, ההמלצה היא לבחור מנהל תיקים מקצועי או חברה מקצועית כמו מור השקעות, שתנהל עבורכם את ההשקעה ותבטיח לכם רווחים מקסימליים.

שלב שני: בחירת מנהל תיק ההשקעות

בחירת מנהל תיק ההשקעות עשוי להשפיע בהמשך על אופי ההשקעה כולי ובאופן ישיר על הכסף שלכם, כמובן.

בין אם תחליטו לבחור במנהל תיק השקעות מקצועי שיעשה זאת עבורכם, ובין אם תבחרו לנהל את תיק ההשקעות שלכם באופן עצמאי,
חשוב שתדעו שהבחירה תשפיע על העמלות שישולמו עבור רכישה או מכירה, פתיחת התיק, השירות במהלך הדרך ועוד.

אנו ממליצים לבצע בדיקה מעמיקה על החברה או מנהל התיק שאתם בוחרים בו ומעניקים לו גישה ישירה לכספים שלכם.

הדרך הטובה ביותר לעשות זאת היא לבצע סקר שוק; אחד הפרמטרים החשובים ביותר, היא העמלה שכל אחד ממנהלי התיקים וחברות ההשקעות גובים.

שלב שלישי: בחירת גישת ההשקעה

באופן כללי ובהסתכלות רחבה, אפשר להגיד שהשקעות בבורסה מתחלקות לשתי גישות: השקעה אקטיבית מול השקעה פסיבית.

השוני בין שתי הגישות הוא בעיקר בפעילותו של המשקיע ומידת האוטומציה שמתבצעת כחלק מהתהליך.

בגישת ההשקעה האקטיבית, המשקיע פעיל כל הזמן.

הוא לומד את העולם העסקי של החברה בה הוא בחר להשקיע,
מבצע ניתוחי שוק מעמיקים וצד אחר הזדמנויות השקעה חדשות ומשתלמות.

בגישה הפסיבית לעומת זאת, ישנו שימוש רחב באוטומציה:
המשקיע לא פעיל הרבה כמו הגישה האקטיבית,
משום שההשקעה מתנהלת בידי מכשירים ותוכנות שמבצעות מעקב אחר מדדים שונים ואחר התשואה שמניבה ההשקעה.

השקעות בישראל – להתחיל להיכנס לעניינים

נכון, השקעה בבורסה ובניירות ערך משמעותה לקיחת סיכון. מדובר בעולם גדול המציע הזדמנויות רבות וכדאיות במקרים רבים.

עבור משקיעים בצעדיהם הראשונים, ההמלצה היא לא להשקיע את כל כספם במקום אחד.

רצוי להתחיל בהשקעה של סכום נמוך יחסית,
כדי לגשש בעולם ההשקעות ולהבין איך הוא עובד לפני "שהולכים על כל הקופה".

משקיע או חברה השקעות שמבצעת את המחקר,
המעקב ומגיעה למסקנות הנכונות, תצליח להניב השקעה משתלמת והצלחה רבה.

קישורים ממומנים

עשוי לעניין אותך
קרן השתלמות
קרן השתלמות – חסכון לכל מטרה

קרן השתלמות מוכרת לרובנו, אך ככל הנראה לא כקופת חסכון אטרקטיבית כפי שהיא. נכון, אמנם ישנן דרכים רבות ומוכרות להשקעות בישראל, אך קרן ההשתלמות איננה